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流水白菜

基本面投资者

流水白菜回复的提问

白菜兄你好!感谢你对平安的专业分析,我跟着你17年买了很多,最近拿不住了,有个疑问,还望解惑:我本身是保险爱好者,身上有十几份保单。但是没有一份是平安的。因为在保险法规定下,人寿保单都是安全的,剩下的就是对比条款和价格了。我不算聪明,所以我相信越来越多的人会...查看全文

流水白菜的热门讨论
我的牛市经验

$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$ $新华保险(01336)$ 投资二十年,经历了很多熊市,也经历了不少牛市。今天,就分享一下我的牛市经验。如果牛市真来了,希望我的经验可以供大家参考 (一)不要等牛市再进场 巴菲特:等到你看到知更鸟的时候,春天都结束了 1954年,道琼斯指数上涨了50%...查看全文

10年一遇的大机会,你必须是个狠角色

对于目前的股市,我基本的判断是: 目前股市极为低估,错过这个低估值区域,未来要么多花百分30-50的钱去买;或者再等5年10年,下一次低估时刻。 (一)10年一遇的机会 PE和PB看,目前是10年一遇的大机会。其他指标也是,但其实PE和PB也够了。 填写图片摘要(选填) (二)V型反转VS望山跑死马? ...查看全文

像买房一样,买股!

(一) 股市投资中,我比较愿意交流的,是那种买起股票和买房一样,下了血本的。 毕竟,股票和房子都是资产最核心的配置。你跑去买二三四套房,然后股票花10万20万,问我买什么好?我只能说,都好。反正赚了你就赚个零花钱;亏光了,过两年,又有这么多钱可以再去玩。我回答都好后,你至少不会再...查看全文

给新股民的三句话

#给新股民的建议#这篇文章,是我多年投资的认识。如果对你有帮助,可以收藏。 @今日话题 (一)三句话 1、回报 作为一个新股民,首先要知道一件很残酷的事情:股市是7赔2平1赢,赚钱的那部分人中,大师级的,或者运气好的,长期年回报也就是10-20。 2、投资而不投机 你买股票的时候,要慎重,投资...查看全文

3000点,历史大底,真的就要再见了吗?

(一)3000点以下,13倍静态市盈率的大底 3000点以下,很多人说估值不便宜,但他们确定了解历史吗?13倍静态市盈率,就是历史大底的平均市盈率啊! 今天3096点,上证指数的静态市盈率15倍。从底部市盈率13倍刚刚爬出,牛市确立!确定3000点以下,是历史大底。 (二)放眼世界,依旧便宜 有一种观...查看全文

重仓这四只保险股!我很放心

$中国平安(SH601318)$ $新华保险(01336)$ $中国太平(00966)$ 中国太保H 比满仓少一点,比高配高很多,目前,我百分80的仓位配置在保险股。 有人认为,一篮子鸡蛋,风险高。但在15年以前,我单一持股中国平安;在17年,中国平安和中国太平占了百分80的仓位。两次战役,都获大胜。目前,四只保险股...查看全文

详解:18年中国平安价值大增的原因

$中国平安(SH601318)$ 理解寿险,是理解平安18年报表的关键 2018 年,集团运营利润 1126 亿元;寿险占比为 62.5%,即 703 亿元,增速达到 34.9%。寿险净资 产1788 亿,只占集团净资产 5565 亿元的 32.1%,寿险ROE40。也就是说,寿险的ROE极高,利润增长很快,是集团财报靓丽的根源。 本篇文章主要...查看全文

3000点是牛市的开局,你必须满仓,满仓,满仓!

$上证指数(SH000001)$ $沪深300(SH000300)$ $上证50(SH000016)$ 最近很多朋友说我亢奋了,我承认。等这一天已经等了半年了。 过去一周,我一口气写了五篇文章,在股市由熊转牛的时候,在黑夜行将过去,旭日即将初升的时候,写下这些文章,是作为一个投资人必须交的一份答卷。这个过程,非常感谢很...查看全文

从中国股市暴涨史看今天:股市已疯,但才开始!

$中国平安(SH601318)$ $新华保险(01336)$ $中国太保(02601)$ 牛市刚来,习惯熊市的人,满脑还是阴冷,寒冰。 但牛市已经开始,市场流露出一丝疯狂的气息,这股气息,是市场和过去告别的开始。 疯狂的牛市要开始了,持续向上的牛市要开始了,未来我们数年的收益,就看这次牛市,你赚了多少! 但无...查看全文

一季度:满仓睡觉,满仓欢喜!

#2019Q1总结# $中国平安(SH601318)$ $新华保险(01336)$ $中国太平(00966)$ 一季度牛熊转换,能满仓睡觉,能满仓欢喜。意味着:大跌的时候,心不乱;大涨的时候,心也不杂。做到这点,意味着你的算法必须:清晰,明了,自信! (一)所谓牛市,就是周周涨,月月涨 1、周周涨,一年下来,百分90的时...查看全文

新华保险,业务超预期,牛市里翻盘在即!

#上市公司财报解读# $新华保险(SH601336)$ $新华保险(01336)$ 一、新业务价值增长超预期,分红比例稳定 18年,新华净利79亿元,同比增47.2%。每股收益2.54元,每股分红0.77元,分红比例稳定,符合预期。净资产增略低于预期,仅增2.9%,达656亿,股市大跌对公司影响很大。新业务价值超预期,一年新...查看全文

战略勤奋,战术到位,金融与科技齐飞

$中国平安(SH601318)$ $中国平安(02318)$ $中国平安ADR(PNGAY)$ 2018年,中国平安盈利首破千亿,内含价值首破万亿,每股内含价值达到54.84元,大超投资者预期。具体来看,利润1074亿,同比增20.6%,ROE 达20.9%;如按原会计规则,净利同比增39.5%。寿险新业务价值增7.3%,寿险及健康险ROEV高达30.8...查看全文

基本面大反转,保险股升浪初启

$中国平安(SH601318)$ $新华保险(01336)$ $中国太保(02601)$ 很多人买保险股,是冲着牛市越牛。我声明,我不是,我认为未来十年,保险公司的盈利大幅高于沪深300,因此值得持有。但如果股市反转,牛市来了,那么,保险股必然跑赢指数。 此外,很多人总是担心超长期低利率的问题,但根据:1965...查看全文

牛市只有一条路,向上!向前!up ,up , up !

$上证指数(SH000001)$ $沪深300(SH000300)$ $上证50(SH000016)$ 股市最大的变量是人心,估值的变化很慢,但人心的变化很快 2500点持有股票的,会被人嘲笑;5200点你不持有股票,还是会被人嘲笑。 2800点的时候,你百分50的仓位,会被人说乐观激进;4000点的时候,你百分50的仓位,会被人说悲观保...查看全文

$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$ 牛市最主要的策略,就是满仓持有。过去一周,雪球上不来,手上的保险股和平安银行,持续创出新高,于是账户每天几乎都在被动新高。幸福闪电告诉我的,无法告诉每一个人,锦衣夜行,太苦闷了。前天熬不住寂寞,在manbetx手机版登录开了一个号,还是叫流水白菜,有头...查看全文

保费惊天逆转,分红惊艳,内含价值大增17.5%!

#上市公司财报解读#@今日话题 $中国太保(SH601601)$ $中国太保(02601)$ 一、内含价值大增17.5%,大超预期,非常振奋人心! 内含价值大增,主要是新业务和投资均大幅超预期。 1、新业务价值惊天大逆转,在上半年接近百分20的负增长的不利形势下,扭转乾坤,全年增1.5%,新业务价值创造达到300亿(...查看全文

新华保险的股价崩了,但内在价值还在快速增长啊!

$新华保险(SH601336)$ $新华保险(01336)$ 一直说要再谈谈新华保险,但一直没谈。尤其最近股价崩了,一谈,很多人就会喷。我讨论的是价值,他们讨论的是市场。他们喷的有道理,我又无法反驳,而且这种反驳没有意义。 最近有个带娃的段子很热,说:有时候多么想自己是条白素贞,孩子一出生就被法海...查看全文

两三年内上证指数会上4000点

股市投资,需要长线的视角。长线的视角是:用中长期的远光,来定义今天的高低。 16年,H股ETF从1元跌到8毛,这个跌幅,和今年上证指数的跌幅差不多,都是百分20。当时1元左右的H股ETF其实已经便宜,但仍然跌了百分20。但这并没有改变这个事实:1元买入的H股ETF,长期回报会非常不错;1元以下买入...查看全文

60倍市盈率魔咒

超级牛市,就必然伴随着超级熊市。超级熊市,有些国家地区,是一步跌到位;有些国家地区,是分段式下跌。目前上证指数,估值已经跌到历史最低值附近,这同样也意味着,大熊市后,很多跌到极限的公司,未来股价非常乐观。 没有一个国家的指数,能够在6倍市净率,60倍市盈率上站稳3个月。短期超过&#...查看全文

3000点,用不了多久,会和2000点1000点一样,成为历史!

$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$ $新华保险(01336)$ 一个悲伤的消息,是这个世纪以来,A股的平均回报大约是2%;一个好消息,是上证2001年的PE估值(TTM)高达65倍,到18年末降至11倍。A股的大牛市基础已经具备了!现在可是大买特买的好时候。 (一) 中国基金行业,最大的骗局就是,为了...查看全文

他的全部讨论

$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$ 牛市最主要的策略,就是满仓持有。过去一周,雪球上不来,手上的保险股和平安银行,持续创出新高,于是账户每天几乎都在被动新高。幸福闪电告诉我的,无法告诉每一个人,锦衣夜行,太苦闷了。前天熬不住寂寞,在manbetx手机版登录开了一个号,还是叫流水白菜,有头...查看全文

回复@脱精灵: 平安银行[大笑]//@脱精灵:回复@流水白菜:好奇的问一句,现在白菜持有的另20%是什么呢?查看全文

回复@变形金刚大力神: 我现在的保险股配置太高。一个行业,其实百分40的配置已经非常多了。我居然配置了百分80多。可怕!所以,在3800-4000点前,我计划依旧是满仓。但在这之前,我会逐步把保险股的仓位,调整到百分40-50//@变形金刚大力神:回复@流水白菜:白菜兄 假如今年内新华H见到80了 你会开始...查看全文

三大利好叠加,保险股升浪初启,未来将进入高歌猛进阶段!网页链接保险股近期表现不错,主要原因是:行业高速发展,估值极低,迎来三重利好。。。。未来的催化剂主要有:牛市进一步上扬,一季度,各险企净资产大增,境内外机构,持续大幅上调各保险公司的合...查看全文

回复@天空海洋森林: 我随便举一种情况,摇新只需要15-20万上海市值,有些人的市值严重浪费,所以说因人而异,看个人。此外,有可能A就永远溢价了,甚至溢价达到20个点。这样的情况,现在换就有少赚钱的(风险)。所以不做具体建议。//@天空海洋森林:回复@流水白菜:套利收益能覆盖打新收益吗?查看全文

回复@hnhlq: 不做具体建议,投资因人而异。中国平安AH互换,过去5年,有七八次,都是可以操作的,一般折溢价5-10个点的时候。//@hnhlq:回复@流水白菜:白菜兄意思是现在可以卖出A换入H?你操作了么?查看全文

回复@大甲小乙: 长期来说,股市正常的年回报,也就是百分10左右。在这种盈利认知框架下,看待套利,才会知道套利的价值有多高。套利,是投资长期要去深入挖掘的一个领域。至于怎么做,什么样的方式做,相对没那么重要。//@大甲小乙:回复@流水白菜:实操中A股要超h股10%才有意义,在牛市中港股换回A...查看全文

回复@山野茶客: 中国太保AH价差的图非常不错,很有参考价值。//@山野茶客:回复@流水白菜:现在该换的绝不是平安,而是太保,已经接近历史最大ah价差,距离中轴有11个点,距离最小价差有24% 查看图片查看全文

回复@忆西风: 摇新能赚很多钱,但很多人也不知道;AH互换能赚很多钱,赚过的人一般都默默就赚了。//@忆西风:回复@流水白菜:再补充一点:始终有人觉得不要瞎折腾,可是在2018年这种股市单边下跌的情况下,我通过两次中国平安A/H股搬砖,每次都是5%的折溢价,一年下来中国平安这只持股等于少跌了10%查看全文

中国平安AH套利指南

$中国平安(SH601318)$ $中国平安(02318)$ 几年前,我提出过:持有中国平安,3年翻倍。运气好的一种方式,是市场给力,价值回归,一年翻倍。第二种方式,不依赖运气。一方面,坐享平安盈利增长;另外一方面,通过摇新和AH互换来增强收益。这样3年也可翻倍。 (一)套利的思路 巴菲特早期擅长套利,...查看全文

回复@青鞋: 基本都会在雪球吧,我原先也用新浪博客。但雪球一周上不来,新浪博客是一个月无法发表文章,想说话没地方说,憋得厉害。所以,就留个manbetx手机版登录的备胎。//@青鞋:回复@流水白菜:建议还是公众号好一点,想写时候写一点,不想写不写就好,毕竟微信人人都用,manbetx手机版登录就不一定了查看全文

回复@估品时: 写文章我主要是记录表达分享。开公号一般有商业化的诉求。我目前没这个打算。我主要的时间精力在研究公司,如果投资可以赚到钱,投资就够养活我自己了。//@估品时:回复@流水白菜:咋不开微信公众号呢?查看全文

回复@流水十年2012: 恩,如果有人喜欢,那么,过几年,就写一本书//@流水十年2012:回复@流水白菜:白菜兄可以汇编出一本书,不为钱,只为立言,只为便及喜欢你的人。查看全文

这篇雪球上发过的文章,整理了发在manbetx手机版登录上【安全性复利策略,以及股市的均值回报定律】网页链接查看全文

回复@风逍遥: 赫拉利的人类简史说,人们先是有了想法,然后才有了这个世界。对投资人来说,是对一些公司先有了价格判断,然后等到了价格买入,等到了价格卖出。只要拥有认识公司的能力,未来有的是大把的机会,不要只争朝夕,余生很长,需要股市多多关照。股市里适合一首歌:来呀,快活呀,反正有...查看全文

1、从客户对平安的行为反馈看,2017年平安老客户贡献保单比重达77%。包括老投保人加保35%+被保险人投保26%+老客户推荐客户18%。所以你对平安的保单认知是有误区的。2、从保单利润率来说,友邦中国的保单利润率远超国内保险公司。几年前,国寿的保障型保单的利润率超过100个点。国寿总体的利润率低...查看全文

回复@679CA: 平安银行,是中国平安的下一个爆款。可转债的发行解决资本问题,平安信托注入平安银行,平安科技未来能提升平安银行的价值,加上平安银行的不良隐患已经基本消除,所以,目前还便宜,//@679CA:回复@流水白菜:白菜兄,平安银行股价短期涨幅不小,已达1.15倍净资产,是不是不便宜了,纠...查看全文

回复@郭靖丈母娘: 好公司好股票,在估值不高的时候,只买不卖,是最简单,也是最好的策略。虽然会坐很多过山车,但这辆车,是一直向前的。//@郭靖丈母娘:回复@流水白菜:35时看了白菜文章,买了第一笔5000股,分红后成本33,涨到80没卖,跌回70开始陆续再买,一直买到56,持股增至30000股,一股未卖...查看全文

1、那就买中国太平吧。中国太平的估值非常低,同时盈利前景我非常看好。2、中国太平的估值,只有0.6EV左右。这个估值,只有合理估值的一半,甚至不到一半。3、中国太平过去几年代理人暴增,新业务价值暴增,由于保单利润滞后,所以,中国太平的盈利能力,被市场大大低估了。19年开始,ROE估计就能...查看全文

回复@捕风猎景: 赚钱的时候居然无人倾诉,仰天长啸啊。//@捕风猎景:回复@流水白菜:你是要多寂寞啊!一周就红杏出墙了![捂脸]查看全文

回复@遥望星空20160220: 股市是一个反馈非常胡乱的地方,所以用日,用周,用月,由于市场的随机反馈,绝大多数人都无法通过价格去明白价值在哪里,最终迷失在股市制造的幻觉中。股市也是一个观点非常胡乱的地方,一轮牛市,就只有三种状态,低估,高估,疯狂。最重要的合理估值阶段,居然没有。所...查看全文

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